Mònaca sortint de la vigilància reforçada
El Consell Financer ha adoptat divendres una decisió històrica: Mònaco surt finalment de la llista grisa del Grup d'Acció Financera Internacional (GAFI), després de més de dos anys sota vigilància especial. Aquesta resolució, presa en sessió divendres, reconeix que el principat ha millorat els seus sistemes de control per evitar el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.
No obstant això, la realitat és més complexa d'un simple «bonificació». La decisió també afecta a altres quatre jurisdiccions que han passat les proves: la República Democràtica del Congo, Costa d'Ivori i Bulgària. Tots ells havien estat sotmesos al mateix escrutini per deficiències en la seva prevenció financera.
> «L'organisme considera que els quatre estats han millorat els sistemes de control»
Aquesta afirmació, feta oficialment pel GAFI, obre una porta a reflexions profundes sobre què realment es requereix per ser considerat un actor financer responsable. Mònaco figurava en aquesta relació des del juny del 2024, moment en el qual va començar la seva campanya de reformes i reforçament de la supervisió.
Què significa això per a Andorra?
La notícia no és només internacional; té implicacions directes per al nostre país. La Uifand (Unitat d'Intel·ligència Financària d'Andorra) incloïa Mònaco entre les jurisdiccions d'alt risc en el comunicat oficial CT-03/2026. Aquesta classificació exigia diligències reforçades als subjectes obligats andorrans, afectant bancs, advocats i altres professionals.
Ara que Mònaca surt de la llista grisa global, caldrà revisar si les mesures adoptades a Andorra han estat suficients per adaptar-se al nou escenari internacional. La Uifand haurà de determinar si manté el seu nivell d'exigència o baixa els braços davant del canvi en l'estatus legal de Mònaco.
Nous reptes i prioritats
El GAFI no s'ha quedat només amb aquesta decisió. En la mateixa reunió, va acordar intensificar els controls sobre els actius virtuals, un tema que preocupa cada vegada més a les autoritats financeres de tot el món. Aquesta mesura busca tancar buits legals on criminals podrien amagar diners en criptomonedes.
També s'ha situat la lluita contra les estafes i el frau entre les seves prioritats immediates. En un context econòmic tan volàtil, aquests reptes són més urgents que mai per protegir els ciutadans i garantir l'estabilitat dels mercats.
En resum, Mònaco ha sortit de la llista grisa del GAFI després d'un llarg procés de reformes. Però aquesta victòria no és només un triomf diplomàtic; representa un canvi real en el paisatge financer global que afectarà Andorra i molts altres països.